Configuração - Parte 2

A tela de configuração tem um indicador muito importante, que é o "Margin Call-o-Meter" como o mostrado abaixo.



O termo "Margin Call" é um evento que ocorre quando a corretora se vê obrigada a fechar todas as suas posições abertas, pois o capital que você tem disponível na sua conta não dá para cobrir a o fundo de garantia das suas posições abertas mais o prejuízo flutuante das mesmas. Em outras palavras é a pior situação que pode acontecer, pois assim você tem que involuntariamente concretizar os prejuízos e não tem a chance de esperar que o mercado volte na direção a seu favor.

O Margin Call-o-Meter fornece visualmente e em termos percentuais qual é o risco que você está tomando tendo em vista diversos fatores tais como o número de provedores, o tamanho permitido de lotes para cada um deles, o número de posiçõs permitido, seu saldo disponível e creio também que ele leva em consideração o perfil de cada provedor (agressivo, conservador, etc)

Quando mais vermelha a barra, maior o seu risco e consequentemente a sua chance de maiores retornos e perdas. Eu como sou bem conservador, tento obter um equilíbrio de provedores, posições e tamanho de lotes que gire em torno de 50% e até agora não tenho suado frio com receio de grandes perdas.

Configuração - Parte 1

Entrarei em mais detalhes de como abrir uma conta em uma corretora e associá-la com a ZuluTrade em posts posteriores, mas gostaria de antes disso de entrar um pouco mais de detalhes de como funciona o processo de escolha dos traders - chamados de "provedores de sinais" no jargão da ZuluTrade - e de configuração de sua conta.

A imagem abaixo é o painel de controle após fazer o login no site da ZuluTrade com as várias opções de configurações disponíveis. Hoje gostaria de me concentrar na opção "Settings" que é núcleo de como a sua conta será gerenciada. Vocês podem ver na imagem a lista de provedores que selecionei após cuidadosamente avaliar a performance de centenas dos provedores disponíveis.



Cada provedor de sinal adota um apelido como os que aparecem na minha lista: wintrade, LowestDD, Forex Bridge, etc. e ao se clicar no nome de cada um pode se ver a performance trade-por-trade de cada um deles e se eles estão online. Na coluna a seguir "Lots Multiplier" são o números de lotes por transação que permito que cada um desses provedores pode entrar na minha conta. Como uso a conta da FXDD, que pemite uso de lotes de 1,000 moedas (chamados de "micro") por exemplo para o provedor "wintrade" eu deixo ele entrar com um lote de 2 x 1,000 = 2,000 moedas por transação. Dependendo da corretora o tamanho mínimo de lote é de 10,000 moedas (mini) ou em casos raros de 100,000 moedas (standard).

Na coluna seguinte "Max Total Open Trades" configuro o número máximo de posições abertas abertas que o provedor pode ter em qualquer momento.

Note então que esses dois parâmetros "Lots Multiplier" e "Max Total Open Trades" são fundamentais pois a configuração dos mesmos irá depender de quanto capital você tem para investir e o quanto de risco está decidido a tomar. Como eu sou bastante conservativo, tenho configurado para cada provedor valores bem baixos, mas é claro quanto maior é o risco maior é a possibilidade de ganhos (ou de perdas).

As demais colunas da configuração não são de importância vital mas permitem um controle ainda maior de como limitar ou dar mais liberdade a cada provedor dependendo do seu grau de confiança no mesmo.

O que é a ZuluTrade

Falando a realidade, ganhar dinheiro no mercado financeiro não é fácil.

Quer seja em ações, títulos, futuros e naturalmente em FOREX, existem situações no mercado que qualquer que seja o investidor, especialmente nós investidores individuais, não tem condições de dominar em sua totalidade. Existem análises macro e micro econômicas, fundamentalistas e técnicas que podem ajudar na decisão se uma determinada moeda vai valorizar ou desvalorizar, é claro. Além disso existem técnicas de trading que permitem que, a longo prazo, um investidor possa vir a ter lucros, mas isso toma um tempo considerável.

Um outro fator importante, é aqueles que já tentaram investir no mercado sabem bem, é que o investidor está em contante batalha com a sua própria psicologia, que fica alternando a toda hora entre o medo e a ganância. Para quem já tentou sabe, cortar perdas ou o famoso "stop-loss" é uma tarefa que não é qualquer um que tem o sangue frio de fazer.

O acima exposto não quer dizer que não existem soluções para ganhar. Existem de fato verdadeiras feras por aí a fora e que ganham, e muito. Ora, porque então não tentar "contratar" os serviços desses especialistas, desde é claro que se paguem os devidos honorários a eles. Muitas corretoras de fato oferecem esse tipos de serviço, as chamadas "managed accounts" em que você deixa na mão delas a administração do seu capital. Uma desvantagem desse esquema é que a comissão cobrada pelas corretoras é muito grande, da ordem de 30% e você não tem a chance nem de saber o que eles estão fazendo com o seu capital.

A ZuluTrade é um serviço que eu acho particularmente acho invovador. Nela, você tem uma conta com uma das corretoras de FOREX conveniadas, mas permite que traders de sua escolha entrem com pedidos de compra ou venda, na quantidade de lotes e número de posições que você permitir. Para escolher um trader, a ZuluTrade tem uma lista de centenas de traders oferecendo seus serviços, com infomações detalhadas, trade por trade, da perfomance dos mesmos. É claro que os traders que você escolher não tem a menor idéia de quanto você tem de saldo na sua conta e não podem de maneira alguma sacar o seu capital indevidamente. Para "contrar" ou "despedir" um trader também é só uma questão de clicar um botão.

Eu tenho algumas contas na corretora FXDD que estão linkadas com a ZuluTrade e os traders que escolhi, o quais irei comentar com mais detalhes no futuro, tem produzido em uma delas os resultados que podem ser constatados no extrato que estou publicando em tempo real (Veja o link na barra direita).

Eu pessoalmente acho que esse resultados são muito satisfatórios, especialmente considerando que eu só tenho que sentar e olhar o que eles estão fazendo, sem ter que suar na frente ao computador como fazia antigamente (embora o faça de vez em quando só para não enferrujar) e posso me concentrar na minha profissão. Uma vantagem é que eu não tenho que pagar por esses serviços, vocês podem ver pelo extrato que é descontada uma pequena comissão dos lucros de cada transação e é daí que os traders ganham seus honorários.

Amanhã estarei falando mais em detalhes sobre a plataforma da ZuluTrade.

Uma breve história pessoal

Tenho tentado obter ganhos consistentes no mercado financeiro já há mais de dez anos. Minha aventura nessa área começou quando consegui um emprego como Analista de Sistemas no renomado banco de investimentos Goldman Sachs em Tokyo, onde trabalhei - ou melhor, pude aguentar o stress - por mais de dois anos. Como trabalhava no departamento de Tesouraria, pude conhecer várias facetas da indústria financeira pois lidávamos com pagamentos e levantamentos de recursos de capital de todos os outros departamentos desde equities, fixed income como foreign exchange.

Após sair da Goldman, tentei uma breve carreira como day trader de ações no mercado de Tokyo, mas como os projetos na área de tecnologia e a necessidade de tocar um negócio de família começaram a tomar muito do meu tempo, tive que dar um tempo como day trader por vários anos, apesar de manter meus investimentos mais a longo prazo.

Há cerca de dois anos atrás descobri que tinha mais jeito operando no mercado de forex e novamente após começar a tentar sobreviver como day trader de forex, as obrigações do ofício me impediram de investir muito tempo nesse projeto.

Creio que a minha história pessoal deve ser a mesma situação de muitas pessoas por aí a fora. Apesar de ter interesse em realmente ganhar dinheiro no mercado financeiro, algumas pessoas podem se ver intimidadas pelos termos técnicos e pela real possibilidade de perder dinheiro. Outras podem ser muito atarefadas no dia-a-dia para poder investir mais dos que uma hora por dia na frente do computador para poder esperar pela melhor hora de entrar numa posição.

Estarei no meu blog tentando explicar a solução que achei para as questões acima através do serviços da ZuluTrade e publicando meus resultados, numa conta live com capital real. Tentarei junto com os meus resultados, explicar em mais detalhes sobre como funciona a ZuluTrade e se necessário os princípios básicos do mercado de forex.